Inébranlable: Votre guide vers la liberté financière. Tony Robbins, Peter Mallouk. Livre audio (4)
la peur et la tourmente
ce que la plupart des gens ne réalisent
pas c'est que le succès dépend en grande
partie d'une répartition d'actif
intelligente vous devez savoir
exactement combien investir dans
différentes classes d'actifs telles que
les actions les obligations les valeurs
immobilières
l'or et l'argent
heureusement vos professeurs seront des
experts tels que ray daliot davidson et
peter may look si vous avez déjà
quelques notions de l'investissement
vous vous demandez peut-être comme un
journaliste me l'a récemment demandé ne
s'agit-il pas tout simplement d'acheter
et de détenir un fonds indiciel et bien
raide aliot david svensson warren
buffett et jack bogle m'ont tous dit que
la gestion indicielle était la meilleure
stratégie à adopter pour des gens comme
vous et moi selon le site web financiers
investopedia les gestionnaires actifs se
fie à des recherches analytiques des
prévisions leur jugement et leur
expérience pour prendre des décisions
d'investissement
en ce qui a trait à l'achat la
possession et la vente de titres
le contraire de la gestion active et la
gestion passive mieux connu sous le nom
de gestion indicielle
et c'est entre autres parce que les
fonds indiciels sont conçus pour
refléter les rendements du marché
à moins d'être une superstar comme
warren aurait il vaut mieux se contenter
des rendements du marché plutôt que de
tenter d'en surpassé les prévisions et
de certainement échoué ou presque encore
mieux les fonds indiciels sont assortis
de frais très peu élevés ce qui vous
fait économiser une fortune à long terme
j'aimerais bien que ce soit aussi simple
toutefois j'ai étudié le comportement
humain pendant toute ma vie et je peux
vous dire ceci la plupart des gens ont
énormément de difficultés à garder leur
calme et à rester sur le marché quand
tout va de travers
la stratégie qui consiste à acheter et à
détenir des titres et soudain moins
attrayante si vous avez des nerfs
d'acier comme messieurs buffett ou bogle
c'est merveilleux mais si vous voulez
savoir comment la majorité des gens se
comportent en situation de stress jetez
un coup d'oeil à une étude réalisée par
dalbar l'un des cabinets spécialisés en
recherche les plus en vue de l'industrie
financière
dalbar a révélé les cartes gigantesques
qui existe entre les rendements du
marché et les rendements que les
investisseurs obtiennent réellement par
exemple le s p 500 a obtenu un rendement
moyen de 10,28 % par année entre 1985 et
2000 15 à s'auto votre argent double
tous les sept ans grâce au pouvoir de la
capitalisation vous auriez remporté un
énorme succès uniquement en possédant un
fonds indiciel qui auraient suivi
l'évolution du s p500 pendant 30 ans
supposons que vous auriez investit 50
mille dollars en 1985 combien d'argent
auriez vous eu en 2015 la réponse est
941 1600
13,61 dollars c'est exact près d'un
million de dollars
mais bien que le marché est offert un
rendement de 18 à 28 % par année d'al
barra découvert que l'investisseur moyen
n'en a touché que 3,66 % par année au
cours de ces trois décennies à ce taux
votre argent n'aurait doublé que tous
les 20 ans le résultat au lieu de ce
fabuleux millions de dollars vous
n'auriez touché que 146 1996 dollars
qu'est ce qui explique cette énorme
écart de rendement
c'est en partie l'effet désastreux des
frais de gestion excessifs des
outrageuse commissions de courtage et
d'autres frais cachés dont nous
discuterons au chapitre iii ses dépenses
passe constamment sur vos revenus elles
sont l'équivalent d'un vampire qui
s'abreuve de votre sang pendant votre
sommeil
mais il ya aussi un autre coupable la
nature humaine
comme vous et moi le savons nous sommes
des créatures émotive qui ont le don de
faire des choses insensées sous
l'influencé d'émotions tels que la peur
et la cupidité
comme me l'a dit burton malkiel
légendaire économiste de l'université
princeton les émotions s'empare de nous
et en tant qu'investisseur nous avons
alors tendance à effectuer des gestes
stupides
par exemple nous avons tendance à placer
de l'argent dans le marché et allant
retirer exactement quand il ne faut pas
vous connaissez probablement des gens
qui ont investi alors que le marché
était à la hausse et qui ont pris des
risques inconsidérés avec de l'argent
qu'ils n'avaient pas les moyens de
perdre vous connaissez peut-être aussi
des gens qui ont eu peur et qui ont
vendu toutes leurs actions en 2008 et à
qui des gains importants ont échappé
lorsque le marché a rebondi en 2009 j'ai
consacré près de quatre décennies a
enseigné la psychologie de la richesse
donc dans la troisième section dean
ébranlable je vous montrerai comment
ajuster votre comportement et éviter des
erreurs courantes que les émotions nous
pousse à commettre
pourquoi est ce si important
parce que nous ne pouvons pas appliquer
les stratégies gagnantes exposées dans
ce livre sont muselés l'ennemi qui est
en nous
ensuite nous répondront ensemble à ce
qui pourrait bien être les questions les
plus importantes
que recherchez vous vraiment comment
atteindre l'ultime degré de bonheur que
vous désirez dans la vie
courez vous après l'argent ou après le
sentiment que vous croyez que l'argent
pourrait vous faire éprouvé nous sommes
nombreux à avoir des fantasmes à croire
que l'argent nous apportera enfin la
liberté la sécurité l'excitation le
pouvoir le sentiment d'être vivant et
joyeux
mais la vérité c'est que vous pouvez
connaître tout celà dès maintenant peu
importe vos richesses matérielles alors
pourquoi attendre pour être heureux
finalement dans l' annexe nous vous
offrons un précieux outil à utiliser
avec vos conseillers financiers et votre
avocat
ces quatre listes de contrôle vous
aideront à protéger vos actifs à bâtir
votre héritage financier et à vous
prémunir contre l'inconnu de plus vous
découvrirez des moyens additionnels
d'alléger votre taux d'imposition
fonds de couverture versus fonds communs
de placement versus fonds indiciels pour
ceux qui ne le savent pas un fonds de
couverture est un fonds privé qui est
exclusivement réservée à des
investisseurs bien nantis les
gestionnaires ont toute la latitude
voulue et peuvent miser pour le marché
et gagner de l'argent lorsqu'il est à la
hausse ou contre le marché et gagner de
l'argent lorsqu'il est à la baisse leurs
frais sont très élevées généralement 2%
et il se réserve une partie des profits
généralement 20% un fonds commun de
placement est un fonds public ouvert à
tous dans la plupart des cas il est géré
activement par une équipe qui constitue
un portefeuille composé d'actions
d'obligations ou d'autres actifs et
cette équipe effectue continuellement
des transactions dans l'espoir de battre
le marché
un fonds indiciel est également un fonds
publics mais ils ne nécessitent pas une
gestion active le portefeuille est
modelée selon celui d'un indice boursier
de référence par exemple toutes les
actions que regroupe le s p 500
le serpent et la corde mais tout d'abord
je veux vous parler du prochain chapitre
car je suis persuadé qu'il transformera
votre vie financière de fait même si
vous n'écoutez que le chapitre 2 et
ignorer le reste de cet ouvrage vous
serez en position de récolter des
récompenses extraordinaire
comme je voulais mentionner plus tôt
nous vivons à une époque de grande
incertitude
l'économie mondiale est toujours à la
traîne après toutes ces années les
salaires de la classe moyenne stagne
depuis des décennies la technologie
perturbe tellement de secteurs que nous
ignorons quel emploi existeront encore
dans l'avenir et puis il ya ce sentiment
désagréable que nous éprouvons à l'idée
qu'un marché baissier est inévitable
après toutes ces années fastes
je ne sais pas ce qu'il en est pour vous
mais toute cette incertitude est frais
de nombreuses personnes et cela les
empêche d'accumuler des richesses en
investissant dans les marchés financiers
et en devenant les propriétaires à long
terme de cette économie et en ne se
contentant plus d'être seulement des
consommateurs
le prochain chapitre est l'antidote de
la peur nous vous exposerons cette fête
qui vous feront mieux comprendre comment
fonctionne le marché ainsi que les
schémas économiques et émotionnelle qui
le gouvernent vous apprendrez que les
rectifications des cours et les cracks
surviennent avec une surprenante
régularité mais ne dure jamais les
meilleurs investisseurs se préparent à
cette volatilité assez spectaculaire
oscillations du marché et en tire
avantage
une fois que vous comprendrez ces
schémas vous pourrez agir sans peur non
pas parce que vous serez dans le déni
mais parce que vous aurez les
connaissances et la clarté d'esprit
nécessaire pour prendre les bonnes
décisions
ceci me rappelle une vieille histoire
que vous connaissez peut-être c'est
celle d'un moine bouddhiste qui rendent
chez lui un soir en empruntant un chemin
rural
il aperçoit un serpent venimeux qui lui
bloquent le passage il panique et il
prend les jambes à son cou dans la
direction opposée
le lendemain matin il revient sur les
lieux mais à la lumière du jour ils
réalisent que ce qu'il avait pris pour
un serpent lové sur lui-même n'est qu'un
bout de corde inoffensive
le chapitre 2 vous démontrera que votre
anxiété est également infondée que le
serpent dont vous avez peur n'est qu'une
corde
pourquoi est ce si important parce que
vous ne pouvez pas gagner au jeu de
l'argent si vous n'avez pas le courage
de vous y engager et d'y rester à long
terme une fois que vous comprendrez qu
qu'un serpent ne vous bloque le passage
vous pourrez cheminée calmement et avec
confiance sur la voie qui mène à la
liberté financière
êtes vous prêts alors allons-y
l'application mobile et le bal à dos il
existe quelques ressources
additionnelles pour accélérer votre
cheminement
premièrement nous avons créé une
application mobile comprenant des vidéos
des outils de planification et une
calculatrice personnalisé qui vous
aideront à déterminer combien d'argent
vous devez accumulé afin d'atteindre
divers niveaux de sécurité et de liberté
financière
deuxièmement il y a le balado
inébranlable peter may look et moi avons
enregistré une série de brèves
conversations traitant des principes
fondamentaux qui permet de devenir
inébranlable vous trouverez cette
application en anglais et le bal à dos
ainsi que d'autres outils conseils et
ressources sur
chers auditeurs j'espère que vous avez
aimé le libre vous pouvez écouter la
version intégrale en suivant le lien
dans la description nous vous souhaitons
tout le meilleur espérons que nos livres
changement votre vie pour le mieux
[Musique]
