【经济 泡沫 3/4】庞氏 骗局 是 什么 ？如何 识别 传销 诈骗？ - YouTube (2)
前 美国 纳斯达克交易所 主席 麦道 夫
这个 麦道 夫 他 也 是 玩 这个 庞氏 骗局
只不过 他 非常 聪明
他 没有 搞 这个 45 天 50% 这么 高 的 利息
这么 高 的 利息 的话 只 需要 5 年
你 的 资产 就 会 翻 100 万倍
这个 太 可怕 了
他 就 知道 这个 事 注定 玩 不久
那么 当时 的 麦道 夫只 搞 了 10% 的 利息
所以 麦道 夫 的 骗局 一共 玩 了 20 年
直到 2008 年 金融危机 的 时候
他 这个 骗局 才 突然 暴露
被判 了 150 年 监禁
当时 他 的 这个 被骗 的 投资者
大概 有 650 亿美元 这么 多
所以 麦道 夫 被 称为 史上 第一 的 金融 巨骗
无论是 庞兹 还是 麦道 夫
他们 都 有 一个 共同 的 特点
就是 他们 虽然 宣称 自己 有 某项 投资 行为
比如说 买 邮票 或者 买 股票
但 实际上 他们 并 没有 真正 的 经营 这个 活动
他们 所来 的 利润 来源
都 是 新 的 投资者 进来 的 本金
他们 会 拿 这个 钱 去 补偿 原来 投资者 的 利息
那么 这个 雪球 越滚 越大
最后 没有 人 投资者 进来 的 时候
整个 的 系统 就 会 崩盘
老大 要么 就 跑 路 了
要么 就 被 抓 起来
而 投资者 就 血本无归 了
在 前 一段时间
国家 查处 了 很多 非法 的 互联网 金融 组织
那些 很多 互联网 金融 组织
其实 本质 上 是 一种 庞氏 骗局
庞氏 骗局 其实 具有 很大 的 迷惑性
因为 有 的 时候 你 并 不 清楚
他 到底 是不是 参与 了 这个 经营
就 比如说 麦道 夫 的 这个 庞氏 骗局 玩 了 20 年
有 许多 专业 的 投资者 也 被 他们 骗 了 对 吧
但 实际上 有 一种 骗局 是 更加 容易 认清 的
那 就是 金字塔 骗局 或者 是 我们 俗称 的 传销
传统 的 庞氏 骗局 至少 还有 一点 好
就是 你 亏了 钱
但是 其他 的 东西 还 在
那 如果 你 要是 参与 了 新型 的 庞氏 骗局 传销 的话
那 不光 钱 没 了
你 自己 的 亲情 友情 爱情 也 都 没 了
我们 来说 一说 新 的 骗局
金字塔 骗局 或者 叫做 传销
传销 跟 庞氏 骗局 差不多
它 也 是 用 后来 投资者 的 钱 去 补 原来 投资者 的 钱
但 它 有 一个 区别 就 在于
你 必须 要拉到 下 一个 投资者
就 发展 你 所谓 的 下线
才能 把 你 原来 的 钱 拿 出来
如果 你 拉 不到 的话 这个 钱 就 没有 了
它 不 像 这个 庞氏 骗局
你 只要 把 钱 放在 那 就 可以 了
那么 在 传销 这里 我们 来举 一个 例子
这个 例子 就是 现在 还 活跃 着 的 一个 例子
我们 称之为 3M 公司 MMM 公司
MMM 公司 是 在 1989 年 的 时候
由 这个 俄罗斯 人 叫做 马夫罗季 创办 的
当时 马夫罗季 有 三个 兄弟
当然 他们 都 叫 马夫罗季
所以 他们 这 公司 就 取得 他们 姓 的 第一个 字母
叫 MMM 公司
他们 这个 公司 创办 的 背景 是 什么 呢
我们 知道 1989 年 那个 时候 东欧 剧变 对 吧
苏联 马上 就要 解体 了
那么 苏联 在 解体 了 之后
就 出现 了 很大 的 社会 问题
比如说 物价飞涨
当时 苏联 它 的 通货膨胀率 每个 月 有 25%
也就是说 下个月 这 东西 要贵 25%
卢布 疯狂 的 贬值
很多 老人 他们 一辈子 的 积蓄
一夜之间 变成 废纸 了
而且 国有资产 还 疯狂 地 流失
就是 当时 苏联 需要 把 这个 国有资产 卖 给 私人
那 谁 能 拿 得到 呢
只有 那些 有 关系 的 拿 得到 对 吧
所以 他们 就 甚至 以 白菜价
就 把 这 国有资产 收入 囊中 了
形成 了 很多 的 金融寡头
在 这样 的 情况 下 老百姓 就 想
我们 有没有 一种 方法 能够 拿 回 我们 的 钱 呢
马夫罗季 就 想到 了 一个 办法
说 我 搞 一 庞氏 骗局 吧 对 不 对
在 1994 年 的 时候
他 把 自己 的 这个 公司 改组 了
本来 这个 公司 是 做 计算机 业务 的
后来 他 就 说 我们 改组 吧
改 组成 什么 呢
改 组成 一个 投资 公司
在 1994 年 的 时候 你 只要 投资 我 这个 公司
那么 你 投资 的 时候 只 需要 半年 的 时间
你 就 可以 拿 回 500% 的 钱
一年 的 时间 就 能 有 1000% 的 利润 是 吧 10 倍
那 你 可以 想象 10 倍 的 利润 一年
这件 事儿 跟 庞氏 骗局 原来 的 庞兹 的 这个 有 一 拼
庞兹 当时 是 45 天拿回 50%
一年 大概 是 16 倍
他 这个 是 一年 10 倍 差不太多 是 吧
所以 像 这么 高 的 利润
没有 任何 一种 经营 行为 是 做 得到 的
所以 它 很 显然 也 是 一个 庞氏 骗局
不过 因为 当时 是 处于 这个 东欧 剧变 的 时候
这个 社会主义 国家 的 老百姓 突然 变 到 资本主义
他们 没有 反应 过来
他们 不 清楚 资本主义 世界 是 怎么 玩 的
他们 以为 这个 行为 是 一种 合法 合理 的 行为
而且 他们 会 认为 这是 一个
我 摆脱 贫困 的 唯一 途径
所以 就 许多 人 相信 了 马夫罗季
在 1994 年 的 2 月 的 时候
这个 项目 开始运行
一直 运行 到 1994 年 的 7 月 不到 半年 的 时间
马夫罗季 就 吸引 了 1000 万 俄罗斯 人
来 进行 投资
那么 跟 这个 3M 公司 利益 相关 的 人员
可能 有 5000 万人
因为 一个 投资人 他们 背后 还有 亲戚 对 不 对
他们 这个 钱会 涉及 到 很多 人
当时 投资 有 多 大 没有 人 知道
因为 他 这个 账 基本 都 不怎么 记
他 只 知道 每天 拿 回来 的 钱
就 可以 装满 整个 的 一个 屋子
反正 最后 在 公司 破产 的 时候
马夫罗季 自己 说
我 大概 还有 100 亿美元
所以 咱们 可以 想象
这个 数额 肯定 是 非常 非常 巨大 的
甚至 跟 麦道 夫 的 骗局 是 差不多 大 的
而且 当时 的 俄罗斯 还 在 一种 剧变 之中
如果 一个 人 很 有钱 他 就 可以 很 有 影响力
比如说 马夫罗季 就 天天 在 电视 上 做广告
他 在 电视 上 出现 的 频率
甚至 比 当时 的 这个 叶利钦 还要 高
而且 他 有 了 很多 钱 之后
就 可以 去 买 很多 的 国有资产
控制 一个 行业 成为 国家 的 金融寡头 对 不 对
所以 国家 其实 不太 希望 看到 这种 情况
所以 在 1994 年 的 7 月 22 号 的 时候
这个 俄罗斯政府 就 表态 了
以前 俄罗斯政府 跟 这个 3M 公司 的 关系 很 暧昧
后来 就 表态 了
说 不 支持 这种 金融 投机 行为
不 支持 这种 行为
如果 政府 表态 了 之后
这个 3M 公司 和 马夫罗季 能够 认清 现实 的话
他们 还 可以 拿 自己 的 钱 去 贿赂 官员
或者说 赶紧 把 这个 项目 停止
然后 用 自己 剩下 的 钱
去 投资 一些 这个 俄罗斯 的 基础 建设
也许 他 还有 喘息 之机
但是 马夫罗季 错误 的 估计 了 自己 的 实力
他 以为 自己 是 可以 跟 政府 进行 对抗 的
于是 他 选择 了 一条 不归路
就是 跟 俄罗斯政府 进行 对抗
在 1994 年 的 7 月 25 日 的 时候
政府 宣布 这个 不 支持 之后
25 号 马夫罗季 发表 了 一封 公开信
他 指责 政府 对 自己 的 指控 是 无端 的
而且 如果 跟 自己 作对
就是 跟 5000 万 3M 公司 的 投资者 作对
就是 跟 俄罗斯 1/3 的 人民 作对
同时 如果 政府 敢 宣布 他 的 公司 是 非法 的
他 就要 号召 100 万 的 股东 签名
因为 当时 俄罗斯 已经 是 所谓 的 民主 国家
你 100 万人 签名 之后
就 可以 推翻 现有 政府 跟 政府 对着干
但是 他 没有 认清
当时 的 俄罗斯 已经 不是 苏联 了
当时 的 叶利钦 也 不再 是 戈尔巴乔夫 了
于是 在 28 号 的 时候
28 日 的 时候
国家 直接 宣布 马夫罗季 这 公司 是 非法 的
因为 社会主义 国家 刚刚 变成 资本主义
所以 没有 什么 特定 的 法律 能够 限制 他
没有 《 反 传销 法 》
于是 就 以 偷税漏税 这个 名义 来 宣布 他 是 非法 的
而且 在 政府 宣布 这 公司 是 非法 了 之后
它 的 股价 也 一落千丈
几天 的 时间 之内
股价 就 从 12 万 卢布 跌到 了 多少
跌到 了 0.1 万 卢布
跌到 了 原来 的 1% 左右
马夫罗季 当时 就 说 说 我们 不要 慌 是 吧
我们 可以 发行 新 的 股票
发行 新股
我们 发行 了 新股 之后 这个 股价 就 稳定 了
其实 这个 伎俩 人家 早就 用过 了
比如 1949 年 的 时候
这 国民党 跑 到 台湾 去 之前 物价飞涨
于是 就 发明 什么 金元 券 银元 券 换来换去 的
这种 游戏 其实 玩 不了 多久 还是 会 崩盘 的
后来 他 还 号召 自己 的 这个 投资者 们 保卫 自己
所以 有 很多 民众
一方面 大骂 这个 马夫罗季 骗 了 他们 的 钱
但 一方面 又 不 希望 马夫罗季 被 抓 起来
否则 自己 的 钱 就 真的 拿 不 回来 了
于是 他们 自发 的 组织 起来
围 在 马夫罗季 的 这个 公寓 旁边
不让 这个 警察 抓走 马夫罗季
不过 这个 叶利钦 是 何许人也
说 你 连 一个 马夫罗季 都 搞不定
我 还 能 是 叶利钦 吗
所以 在 8 月 4 号 的 时候
派 了 一个 特种 警察 小队
直接 从 这个 窗台上 进 到 马夫罗季 他们 家
把 马夫罗季 给 抓 起来 了
于是 他 就 被捕 了
被捕 了 之后 其实 这 故事 还 没有 结束
95 年 的 时候
马夫罗季 甚至 还 参选 了 国家 的 议员
因为 当时 民主 国家 你 谁 都 可以 参选
参选 议员 有 什么 好处
有 豁免权 于是 他 就 可以 豁免 了
他 甚至 还 想 参选 总统
以为 自己 是 投资者 可以 把 自己 选上去
但是 国家 很快 宣布 说 他 的 这个 资格 是 非法 的
剥夺 他 这个 选举 总统 的 权利
马夫罗季 从此 就 失踪 了
消失 了 之后 直到 2003 年 的 时候
马夫罗季 又 重新 出现 在 俄罗斯
然后 俄罗斯 把 他 抓 起来 了
抓 起来 之后 到 2007 年 释放
就 这样 的 一个 过程
其实 在 东欧
许多 国家 都 爆发 过 这种 非常 严重 的 传销 行为
比如说 有 一个 著名 的 欧洲 国家 叫做 阿尔巴尼亚
曾经 跟 中国 的 关系 很 好
后来 又 破裂 了
阿尔巴尼亚 是 一个 非常 小 的 国家
人口 只有 300 万
但是 当时 因为 传销 的 行为
席卷 了 阿尔巴尼亚 造成 什么
造成 了 整个 国 发生 了 内战
这个 联合国 派 了 一个 6000 人 的 部队 过去
才 平息 了 这场 战乱
后来 还 死伤 了 2000 人 这么 一个 代价
所以 咱们 可以 想象
这个 传销 对于 国家 的 经济 损害 有 多么 大
哪有 一个 国家 会 支持 传销 行为
不管 是 像 美国 这样 的 典型 资本主义 国家
还是 像 俄罗斯 阿尔巴尼亚 这样 的 国家
都 不会 支持 传销 行为
它 对 社会 的 影响 对 政治 的 影响 都 是 非常 大 的
在 2007 年 这个 马夫罗季 被 释放 了 之后
就 重操旧业
我们 知道 一个 骗子 是 绝对 不会 停手 的 对 吧
在 2011 年 的 时候
他 又 重新 设计 了 一种 这个 诈骗 的 形式
这种 形式 我们 称之为 MMM 金融 互助
这个 名字 很 好听 叫 金融 互助
要 帮助 贫困地区 的 人 摆脱 贫困
就 像 他 在 20 多年 以前 干 的 这件 事 一样
那么 怎么 摆脱 贫困 呢
他 说 这样
比如说 有 一个 投资者 他 投资 了 我们 这个 公司
投资 了 我们 这 公司
你 就 可以 拿到 一个 叫做 马夫 罗币 的 东西
拿到 马夫 罗币
然后 你 有 一天 你 想 套现 了
你 就 点击 叫 请求 帮助
不 叫 撤资 叫 请求 帮助
你 请求 帮助 了
那么 会 有 另外 一个 投资者 B
这个 投资者 B
他 就 说 我 愿意 帮助 你 叫 提供 帮助
于是 B 就 把 自己 的 钱 给 了 A 直接 转账
然后 这个 A 就 把 自己 的 马夫 罗币 就 给 了 B
那么 B 拿到 了 这个 马夫 罗币 之后 干什么 呢
B 就 说 我 这 马夫 罗币 可以 等 着 增值
马夫 罗币 在 系统 上 利用计算机 的 方法
它 自动 增值 在 15 到 30 天 的 时间 之内
每 一天 会 有 1% 的 利息
所以 过 了 一段时间 之后
这个 B 手中 拿到 了 这个 马夫 罗币 就 增值 了
